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Endettement

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Endettement net négatif
Un groupe disposant structurellement d'une trésorerie nette de toute dette bancaire est caractérisé par un actif économique avec un niveau de risque donné et un niveau de trésorerie avec un niveau de risque quasi nul.


Surendettement
Lorsqu'une personne se trouve dans l'impossibilité de faire face à ses dettes, elle a la possibilité d'engager une procédure de surendettement afin qu'une commission puisse intervenir auprès de ses créanciers.

Surendettement
Lorsque votre situation financière ne vous permet plus de régler vos charges, par exemple de rembourser vos crédits, vous êtes en situation de surendettement.

le surendettement - le surendettement
Définition
Le surendettement a lieu quand une personne n'arrive plus à faire face à ses dettes.

Le taux d'endettement des ménages combine des données de comptabilité financière et non financière.

ENDETTEMENT :
L’endettement est la valeur de ce qui est dû par un agent économique (ou un ménage). Autrement dit, il est égal à la somme des créances détenues sur ce ménage par d’autres agents économiques.

L'endettement net d'une entreprise est la différence entre la somme de ses dettes financières (comme les crédits bancaires mais aussi les comptes courants d'associés qui sont considérés comme de l'endettement s'ils ont vocation à être remboursés) ...

SURENDETTEMENT :
Ce terme définit la situation dans laquelle se retrouve un particulier, qui a contracté un ou plusieurs crédits, et qui est dans l'impossibilité de faire face à ses échéances de remboursement.

La taux d'endettement est un ratio calculé de la manière suivante sur une période donnée : total des charges d'un foyer (crédit, loyers, frais récurrents...) / total des revenus disponibles (salaires, dividendes, revenus fonciers...) du foyer.

Ratio de la structure d'endettement
Il permet de mesurer la proportion de la dette exigible totale payable dans l'exercice en cours ou dans la prochaine période comptable.

Endettement : Total des charges / Total des revenus
Euribor Euro InterBank Offered Rate) : Indice bancaire du taux de l’argent à court terme (1 à 12 mois).

Endettement
Situation de devoir de l'argent, des biens ou des......
Endossement ...

Endettement : Système caractérisé par un recours au crédit pour financer ses projets. Une "économie d'endettement" se caractérise par un recours massif, quelquefois excesssif, au crédit.

Surendettement
Situation dans laquelle des particuliers se révèlent incapables de payer leurs dettes, faute de revenus suffisants.

Surendettement :
État d'une personne dont les dettes sont considérées comme excessives, étant donné leur ampleur par rapport à la capacité de remboursement de l'endetté.

Surendettement
Incapacité à faire face à ses charges d'emprunt ou au paiement de ses factures de dépenses contraintes (loyer, électricité, chauffage, etc).
Sûreté ...

TAUX D'ENDETTEMENT
Le taux d'endettement est le rapport, entre vos charges (remboursements de crédit, loyer, pension alimentaire…) et vos revenus réguliers (salaires, pensions de retraite, revenus locatifs…), à multiplier par 100.

Taux d'endettement
Il ne peut en principe dépasser 33%. C'est le rapport entre les revenus et le remboursement des différentes créances.

Ratio d'endettement à long terme:
Un indicateur financier de l'effet de levier.

Taux d'endettement (Financement)
Utilisé lors de financements immobilier ou à la consommation, il s'obtient en divisant le montant des remboursements de vos prêts (de tout type : consommation, habitat...) par le montant de vos revenus.

Ratio d'endettement
Total des engagements d’une entreprise divisé par le capital social total.
Ratio de couverture des importations ...

Endettement des pays en voie de développement
Ensemble des dettes des pays en voie de développement (P.V.D.) à l'égard des Etats et des banques des nations industrialisées, ainsi que de certains organismes multilatéraux, ...

Endettement d'une entreprise diminué de ses capitaux disponibles et de ses placements financiers.
Dilution ...

Endettement : rapport des dettes financières au total des dettes ou aux capitaux permanents.
Excédent brut d'exploitation (EBE) : valeur ajoutée + subventions - impôts et taxes - charges de personnel ...

Endettement : Situation financière qui oblige une personne envers des créanciers. Il s'agit de la totalité des capitaux, des biens ou des titres pour lesquels un individu doit toujours un solde, généralement sur un long terme.

Endettement brut total
Dette publique totale provenant de l'accumulation des déficits publics au cours des années.

Endettement net
L'endettement net, ou dette financière nette, d'une entreprise est le solde de ses dettes financières d'une part, du disponible et des placements financiers d'autre part.

Endettement financier : dettes à moyen et long terme (différent du BFR)
EONIA (European Over Night Interest Average) : taux au jour le jour du marché interbancaire européen
ETF : voir Tracker ...

Endettement concessionnel..
Ce type d'endettement se caractérise par des taux d'intérêt particulièrement bas et par de longues périodes de grâce accordées par le créancier.
Endettement intérieur total.

ENDETTEMENT
Pas de réelle réglementation mais des usages en la matière. D'une manière générale, l'endettement considéré par le prêteur, comme étant correct, est de l'ordre de 30 à 33 %.

Endettement : ensemble des dettes à court, moyen et long terme d'un agent économique (aussi bien financières que d'exploitation ou hors exploitation).

L'endettement d'une entreprise : plus une société est endettée, plus le bêta de ses actions est élevé ; ...

L'endettement net, ou dette financière nette, correspond à la différence entre les dettes financières d'une part et du cash disponible ainsi que des placements financiers d'autre part.

Surendettement
Situation qui intervient lorsque les mensualités de l'emprunt sont trop élevées par rapport aux revenus de l'emprunteur, et qu'il ne peut en assurer le remboursement.

Surendettement
le surendettement signifie l’impossibilité pour un ménage de faire face aux dettes en cours et ce, de façon durable.

surendettement
Impossibilité, pour une personne, de faire face à l'ensemble de ses dettes non professionnelles.

Surendettement - Etat d'un personne qui ne peut plus faire face à ses dettes non professionnelles.
T
Taux capé - Taux variable plafonné.

Surendettement
Situation dans laquelle une personne se trouve dans l'impossibilité de faire face à ses charges, qu'il s'agisse du paiement du loyer, de l'électricité ou du remboursement des prêts.

PER à endettement nul (unlevered P/E ratio). Valeur de l'entreprise divisée par son résultat net calculé sous l'hypothèse d'endettement nul.

2.1.1 L'endettement des américains et la bulle immobilière
2.1.2 Les déséquilibres de la balance commerciale américaine
2.1.3 La non-régulation des produits dérivés
2.1.4 La baisse des taux directeurs de la Fed ...

Ratio d'endettement
Mesure le degré d'autonomie financière d'une entreprise. Le montant des dettes est rapporté à celui des fonds propres, qui définit le ratio d'endettement.
Ratchet ou intéressement ...

Achat par endettement
Prise de contrõle financée en grande partie par des titres d'emprunt garantis et remboursés, capital et intérêt, par l'actif et les fonds autogénérés de la société acquise.

achat par endettement; acquisition par endettement; achat par levier; achat adossé (leveraged buy out - LBO) ...

Capacité d'endettement
Pour un particulier, la capacité d'endettement appelée aussi capacité de remboursement, représente le montant maximum de l'échéance mensuelle que l'emprunteur peut supporter pour un nouveau prêt, ...

-Ratio d'endettement : endettement financier net rapporté aux capitaux propres en cas de prêt d'argent à un parent ou à un ami, ...

Le "levier d'endettement" consiste pour les investisseurs à emprunter de grandes sommes d'argent pour augmenter les gains attendus de leurs placements.

Sortez de l'endettement
Analysez vos habitudes de dépenses
Améliorez votre cote de crédit
Déclarez faillite
Bien plus encore...

Coefficient d'endettement
Rapport entre les dettes à moyen et long terme et les capitaux permanents.
Coefficient de couverture du dividende ...

ratio de couverture des intérêts
Ratio d'endettement qui détermine la capacité d'une société à payer les intérêts sur sa dette et indique combien de fois ces intérêts sont couverts par le bénéfice pouvant servir à les acquitter.

Rapport entre l'endettement net(dettes financières - disponibilités et valeurs mobilières de placement) et les fonds propres de la société. Ce ration permet ainsi de calculer la capacité à long terme d'une société à rembourser une dette.

Commissions de surendettement
Dépendantes de la Banque de France, ces commissions étudient les dossiers présentés par les emprunteurs (personnes physiques) ne parvenant plus à remplir leurs obligations de remboursement.

Le gearing : taux d'endettement d'une société ; équivaut au rapport entre son endettement net (dette moins liquidités) et ses capitaux propres (capital social + réserves et bénéfices).

Ils représentent la somme des capitaux propres, des intérêts minoritaires et de l'endettement net.

Le ratio d'autonomie financière (ou ratio d'indépendance) donne une indication sur le niveau d'endettement de la société. Lorsqu'il est supérieur à un, il peut traduire un recours important à l'emprunt.

En conséquence, cette mutation comptable a modifié la perception de certains groupes cotés dans la mesure où leurs résultats, leur endettement, leurs capitaux propres peuvent connaître des variations du seul fait du changement de normes.

Le leveraged buy-out (LBO) , est une pratique financière qui consiste à racheter une société en ayant recours à l'endettement bancaire en générant un effet de levier facilitant l'acquisition et la défiscalisation du projet.

Si cette formule présente l'avantage de la souplesse, elle est généralement coûteuse, peut constituer une incitation dangereuse à la surconsommation - voire au sur-endettement - et nécessite donc une parfaite gestion de son compte.

Voilà pourquoi les chaebol fabriquent un peu de tout avec un surendettement structurel mais sans risque de faillite, puisqu'ils sont garantis par l'État. - (Gérard Bacconier, L'Asie en fiches, 2006) ...

américaines d'actions étrangères à travers des swaps d'actions + l'augmentation des bons et billets du Trésor non-négociables délivrés à des institutions officielles et d'autres résidents de pays étrangers) + (variations mensuelles de l'endettement ...

Le ratio optimal entre le niveau d'endettement et les fonds propres d'une société dépend en partie de sa nature. En général, une entreprise avec un profil moins risqué peut se permettre d'avoir un levier plus important qu'une entreprise à haut risque.

Elle a été créée afin de financer la Caisse d'amortissement de la dette sociale (CADES) en vue notamment de résorber l'endettement de la Sécurité sociale.

Incidence de l'endettement d'une entreprise sur la rentabilité de ses fonds propres, qu'elle peut améliorer si les fonds de tiers lui procurent un revenu supérieur à leur coût (effet positif).

Conséquence du poids de l'endettement sur la rentabilité. Explique la différence entre la rentabilité économique et la rentabilité financière.

Au niveau Micro-économique, on parle de deleverage lorsqu'une entité économique, telle qu'une entreprise, tente de réduire son taux d'endettement.

DETTE MEZZANINE : Dans un montage de rachat d'une entreprise par endettement, ...

A la différence des OPCI "grand public" également appelés "retail", les OPCI RFA disposent d'une latitude plus grande en matière de dispersion des risques ou de limite à l’endettement.

Diviseur monétaire : relation qui détermine la création monétaire dans une économie d'endettement.

Contrat par lequel les deux contreparties s'engagent à échanger les conditions ou modalités d'un endettement, d'un prêt ou d'un dépõt. Dans le cadre d'un swap de taux, une dette à taux fixe peut être échangée contre du variable.

La trésorerie d'une entreprise à un instant donné est égale à la différence entre ses emplois de trésorerie (placements financiers et disponibles) et son endettement bancaire et financier à court terme.

Suite d'acquisitions financées essentiellement par endettement, menées par une entreprise reprise en LBO destinée à constituer un groupe plus important, ...

Autonomie financière - ratio: Le ratio d'autonomie financière (endettement net par rapport aux capitaux propres) donne une indication sur le niveau d'endettement de la société.

MBI (Mnagement Buy-In) : Acquisition par endettement d’une entreprise mature par des financiers et une équipe dirigeante externe.

Opération qui influe sur l'endettement net de l'État. Voir aussi : opération non budgétaire.
Opération de couverture
Opération qui vise à réduire le risque de pertes attribuables à la fluctuation des prix.

PEG
PER
Ratio d'endettement financier
Une fois que le stock picker a obtenu sa liste de valeurs intéressantes, il doit s'atteler à faire une évaluation de leur valeur intrinsèque.

Mesure du risque pris à raison du recours à des instruments financiers dérivés ou à l'endettement. L'effet de levier mesure la capacité du fonds à amplifier les mouvements des marchés.

Amplification d'une stratégie ayant recours à des instruments financiers dérivés ou l'endettement. Cet effet est majoritairement pratiqué sur les marchés à terme.

Les BTAN représentent l'endettement à moyen terme de l'État français. Leur maturité à l'émission est de deux ou cinq ans.
bond basis
Univers: Marchés de taux ...

Un LBO ou Leveraged Buy Out est le rachat des actions d’une entreprise financé par une très large part d’endettement. Concrètement, un holding est constitué, qui s’endette pour racheter la cible.

Hedge funds : fonds de couverture. Fonds d'investissement utilisant l'endettement ou les produits dérivés pour améliorer leur performance.
Hors bilan : éléments non comptabilisés à l'actif permettant d'apprécier l'effet de levier.
A ...

(Leveraged Buy Out) Achat des actions d’une entreprise financé par une très large part d’endettement. Un holding est constitué, qui s’endette pour racheter la cible.

Le résultat financier recense les produits et charges qui se rapportent directement à l'activité d'endettement et de placement de l'entreprise.

La consolidation de crédit, aussi appelé restructuration de crédit, rachat de crédit ou regroupement de crédit, est une solution financière qui tente de répondre à une situation d'endettement excessif.

Levier (effets de) : expression désignant l'amélioration de la rentabilité des capitaux propres d'une entreprise grâce à l'endettement.

Situation où les perspectives de développement sont bloquées par suite de déséquilibres fondamentaux provoqués par l'endettement excessif des agents économiques concernés, État, entreprises ou collectivités locales.
Antonyme : ...

Technique consistant, pour une société, à se procurer des sources de financement, en fonds propres ou par endettement, auprès du public dans le cadre d'un marché réglementé.
Offre publique d'échange ...

Ainsi l'entreprise conserve son entière capacité de réaliser des emprunts car la capacité d'endettement n'est pas affectée par le crédit-bail.
612
Redevance crédit-bail ...

Opération d'augmentation de capital d'une société pour limiter son endettement.
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RECENTRAGE ...

Masses monétaires, variables de crédit et d'endettement, les taux d'intérêt.
B/ Les liens entre les grandes variables économiques ...

Il représente la capacité de l'entreprise à investir sans faire appel à des ressources extérieures (apport des actionnaires ou endettement).
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Votre compte ...

Données financières constituées le plus souvent par des ratios issus du bilan ou du compte de résultat (rentabilité d'exploitation, rentabilité des capitaux, rotation de capital, endettement.).

Effet multiplicateur de la rentabilité des capitaux propres résultant du recours à l'endettement.
Essaimage (Spin-off) ...

L’avantage est de ne pas augmenter l’endettement de l’entreprise. En contrepartie les anciens actionnaires voient leurs participations diminuer.

Les junk Bonds, littéralement obligations pourries ont permis aux raiders des années 80 de financer sans peine les rachats de sociétés par LBO (Leverage Buy Out, rachat d`une entreprise par de l`endettement).

Voir aussi: Voir aussi: Taux, Terme, Crédit, Banque, Entreprise

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